Nodokļu sezona ir klāt, un tas nozīmē, ka ir gandrīz pienācis laiks to darīt iesniedz savu nodokļu deklarāciju — process, kas var aizņemt daudz laika un garīgās enerģijas. Pat ja jūs piesaistāt ekspertu, lai palīdzētu sagatavot nodokļus, jūs joprojām esat atbildīgs visām iesaistītajām formām.
Varat glabāt fiziskus ierakstus vai izvēlēties visu glabāt elektroniski, lai samazinātu jucekli. Katrā ziņā līdz šim laikam nākamgad jūs, iespējams, vēlēsities, lai būtu veicis papildu pasākumus, lai sakārtotu visus šos svarīgos dokumentus.
Jautājums ir: kāds ir labākais veids, kā saglabāt visus failus kārtīgus un viegli pārskatāmus? Zemāk eksperti norāda, kā vislabāk sakārtot nodokļu veidlapas.
Ātrs pārskats
Labākais veids, kā kārtot nodokļu dokumentus
- Iemācieties vākt un kārtot savus dokumentus visu gadu.
- Ja uzglabājat digitāli, izmantojiet mākoņpakalpojumu un dublējiet failus.
- Sasmalciniet vai pārstrādājiet pēc trim gadiem.
Iesaistieties rutīnā un esiet konsekventi.
Gada ienākuma nodokļa deklarācijas iesniegšana, iespējams, ir vissvarīgākais finanšu darījums, ko veiksit katru gadu, saka Marks Štēbers, uzņēmuma nodokļu informācijas nodaļas vadītājs. Džeksons Hjūits . Šī iemesla dēļ ir svarīgi nopietni uztvert detaļas. 'Bet tas sākas ne tikai dienā, kad iesniedzat deklarāciju,' saka Stebers. 'Tai vajadzētu būt praksei visu gadu.'
Iegūstiet dokumentu saglabāšanas un kārtošanas rutīnu visa gada garumā, nevis gaidiet līdz gada sākumam, ko iesniedzat, lai sakārtotu lietas. (Kas jāņem vērā, sākot iekasēt lietas nākamā gada nodokļu vajadzībām!) Un neatkarīgi no tā, kādu organizācijas sistēmu iedarbināt — vai skenējat dokumentus un kārtojat tos elektroniski vai glabājat visas papīra versijas aploksnēs vai kastēs — pārliecinieties, ka tā ir rutīna, ko varat ievērot. .
Sadaliet visu kategorijās.
Štegera metode ir nodokļu dokumentu sakārtošana četrās atsevišķās kategorijās: ar ienākumiem saistīti dokumenti (piemēram, W-2s no darba vai 1099s līgumiem), kvītis par iespējamām norakstīšanām (tostarp medicīnas izdevumi, hipotēkas procenti un īpašuma nodokļi, un labdarības ziedojumi), pagājušā gada nodokļu deklarācijas un atkarīgā informācija (tostarp dzīvi mainoši notikumi, piemēram, bērna piedzimšana), un, visbeidzot, viss, kas neatbilst citiem (piemēram, 401 K izplatīšanas paziņojumi vai preces, par kurām jums ir jautājumi).
'Šīs kategorijas ir noderīgas, ja runājat ar savu nodokļu speciālistu par to, kādi kredīti un atskaitījumi jums varētu būt piemēroti, kā arī par visu, kas saistīts ar jūsu ienākumiem,' saka Štegers.
Izveidojiet nodokļu “nokrišanas zonu”.
Lai gan Stebers iesaka katru mēnesi pavadīt apmēram stundu, lai sakārtotu nodokļu dokumentus, šiem priekšmetiem ir kaut kur jānovieto, līdz jūs sasniedzat šo punktu. Mišela Urbana, dibinātāja Organizētā māja , iesaka norādīt noteiktu nomešanas zonu — iespējams, grozu, atvilktni vai failu mapi —, kur glabāt nodokļus, līdz tos faktiski kārto.
Iepriekš noteikta sistēma ne tikai pasargās jūsu māju no pārblīvēšanas tikmēr, bet arī padarīs jūsu faktisko organizēšanas procesu mazāk nomāktu un laikietilpīgu.
Ievērojiet digitālās organizācijas paraugpraksi.
Datņu glabāšana datorā novērš nevajadzīgu papīra izšķērdēšanu un, protams, novērš jucekli jūsu mājās. Taču, ja plānojat kārtot savus nodokļu dokumentus digitāli, noteikti ievērojiet dažas labākās prakses, lai tie būtu droši un sakārtoti.
Šenona Krauze, dibinātāja Sakopta ligzda , iesaka izmantot mākoņa krātuves pakalpojumu, piemēram, Google disku vai Dropbox, lai jums nebūtu nepieciešams dators, lai piekļūtu failiem. 'Turklāt tas atvieglo koplietošanu ar grāmatvedi vai arī to, ja failus pievieno vairāki cilvēki,' viņa saka.
Tikpat svarīgi ir tas, ka failu dublēšana nodrošina, ka tos nepazaudēsit datora avārijas gadījumā. Vienkārši noteikti kārtojiet katru failu īpaši un skaidri tāpat kā papīra mapē. Krause iesaka izveidot apakšmapes dažāda veida nodokļu vienībām galvenajā mapē, kas apzīmēta ar taksācijas gadu (un ievērojot konsekventu nosaukumu piešķiršanas principu).
Ziniet, kad varat atbrīvoties no dokumentiem.
Parasti ir laba prakse paturēt vecus nodokļu dokumentus, taču jums tie nav jāglabā lietā neierobežotu laiku. Steger iesaka nodokļu maksātājiem glabāt šos priekšmetus trīs gadus. Pēc šī brīža varat tos sasmalcināt vai pārvietot uz datora atkritumu tvertni.
Iesniegts: Organizēšana
